FinTech. Nowe technologie w sektorze bankowym

Autorzy

Przedmowa

Wykaz skrótów

Wykaz literatury

Część I. Nowe technologie w sektorze bankowym

Rozdział 1. FinTech – pojęcie, historia, rynek

• 1. Wprowadzenie
• 2. Pojęcie FinTech
• 3. Historia FinTech
• 4. Segmenty rynku FinTech
• 5. Korzyści i zagrożenia związane z rozwojem FinTech
• 6. Podsumowanie

Rozdział 2. Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe

• 1. Wprowadzenie
• 2. Wybrane zastosowania AI w sektorze bankowym
• 3. Aktualny stan prawny
• 4. Nowe ramy prawne dla systemów AI
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Blockchain i smart contracts w sektorze bankowym

• 1. Wprowadzenie
• 2. Możliwe wykorzystanie blockchain w bankowości
• 3. Banki a MiCA
• 4. Smart contracts i ich zastosowanie w finansach
• 5. Podsumowanie

Rozdział 4. Internet Rzeczy w FinTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. Wyzwania prawne związane z IoT w FinTech
• 3. Płatności IoT
• 4. Oszustwa w związku z płatnościami IoT
• 5. Pozostałe rozwiązania IoT w bankowości
• 6. Bezpieczeństwo IoT
• 7. Podsumowanie

Część II. Nowe modele bankowości

Rozdział 1. Usługi płatnicze w erze otwartej bankowości

• 1. Wprowadzenie
• 2. Umowa ramowa
• 3. Bezpieczeństwo usług płatniczych
• 4. Nieautoryzowane transakcje płatnicze
• 5. Transakcje płatnicze wykonane z użyciem nieprawidłowego identyfikatora
• 6. Podsumowanie

Rozdział 2. Zdecentralizowane finanse

• 1. Wprowadzenie
• 2. Zalety i wady DeFi
• 2.1. Decentralizacja
• 2.2. Brak pośredników
• 2.3. Własność środków
• 2.4. Brak regulacji
• 3. Filary DeFi
• 3.1. Stablecoiny
• 3.2. Pożyczki
• 3.3. Zdecentralizowane giełdy (DEXy)
• 3.4. Derywaty
• 4. Regulacje prawne
• 4.1. Regulacje rynku i powiązane normy publiczne
• 4.2. Prawo cywilne i ochrona konsumentów
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Kryptoaktywa w bankowości

• 1. Wprowadzenie
• 2. Trendy regulacyjne i wydarzenia, które je ukształtowały
• 3. MiCA, czyli rynek kryptoaktywów w UE
• 4. Kryptoaktywa a banki
• 5. Otoczenie bankowe a usługi w zakresie kryptoaktywów
• 6. Podsumowanie

Część III. FinTech a usługi bankowe i okołobankowe

Rozdział 1. Elektroniczna tożsamość i metody jej identyfikacji

• 1. Wprowadzenie
• 2. Rodzaje metod identyfikacji
• 3. Klasyfikacja metod identyfikacji
• 3.1. Podpis elektroniczny
• 3.2. Uproszczone formy elektroniczne
• 4. Publiczna aplikacja mobilna
• 5. Metody identyfikacji zrównane z podpisem własnoręcznym
• 6. Tożsamość cyfrowa
• 7. Bankowość elektroniczna w Polsce
• 7.1. Bankowość elektroniczna – uwagi ogólne
• 7.2. Prawo polskie
• 7.3. Prawo Unii Europejskiej
• 8. Podsumowanie

Rozdział 2. Biometria w identyfikacji i weryfikacji klientów bankowych

• 1. Wprowadzenie
• 2. Pojęcie biometrii i jej wykorzystanie w polskim sektorze bankowym
• 3. Dane biometryczne – definicja legalna i definicja funkcjonalna
• 4. Podsumowanie

Rozdział 3. Digitalizacja dokumentacji bankowej – aspekty prawne

• 1. Wprowadzenie
• 2. Dokumenty bankowe sporządzane na informatycznych nośnikach danych
• 3. Aspekty praktyczne digitalizacji dokumentów bankowych
• 4. Wykorzystanie chmury obliczeniowej dla digitalizacji dokumentacji bankowej
• 5. Podsumowanie

Rozdział 4. Digitalizacja trwałego nośnika w bankowości

• 1. Wprowadzenie
• 2. Definicja trwałego nośnika
• 3. Obowiązek stosowania trwałego nośnika w działalności bankowej
• 4. Praktyczne przykłady stosowania trwałego nośnika w bankach
• 5. Podsumowanie

Rozdział 5. Nowe metody badania zdolności kredytowej

• 1. Wprowadzenie
• 2. Kryteria i metody badania zdolności kredytowej przez banki oraz nowe podejście do jej oceny
• 2.1. Analiza kredytowa
• 2.2. Analiza danych
• 3. Korzyści i zagrożenia związane z wprowadzaniem innowacyjnych metod w świadczeniu usług bankowych
• 4. Podsumowanie

Rozdział 6. Value Added Services (usługi dodatkowe)

• 1. Wprowadzenie
• 2. Pojęcie, klasyfikacja i przykłady VAS
• 3. Ocena prawna VAS
• 4. Podsumowanie

Rozdział 7. Robo-doradztwo

• 1. Wprowadzenie
• 2. Pojęcie i klasyfikacja robo-doradztwa
• 3. Opracowanie koncepcji i założeń modelu robo-doradztwa
• 4. Projektowanie, testowanie i wdrażanie algorytmów
• 5. Rola systemu nadzoru zgodności z prawem w usłudze robo-doradztwa
• 6. Zagrożenia związane ze świadczeniem usługi robo-doradztwa
• 7. Korzyści wynikające ze świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego w formie robo-doradztwa
• 8. Podsumowanie

Rozdział 8. Porównywarki ofert usług bankowych

• 1. Wprowadzenie
• 2. Istota i rodzaje przeglądarek finansowych
• 3. Zalety i wady porównywarek finansowych
• 4. Porównywarki finansowe według dyrektywy PAD
• 5. Model biznesowy porównywarki finansowej
• 6. Podsumowanie

Część IV. Dane w sektorze bankowym

Rozdział 1. Optymalizacja procesów w bankowości przy wykorzystaniu systemów sztucznej inteligencji a przetwarzanie danych osobowych

• 1. Wprowadzenie
• 2. AI a przetwarzanie danych w FinTech – uwagi ogólne
• 3. Przegląd największych wyzwań i ryzyk
• 4. Podsumowanie

Rozdział 2. Bezpieczeństwo danych w bankowości elektronicznej

• 1. Wprowadzenie
• 2. Systemy informatyczne oraz centra danych – zagadnienia węzłowe
• 3. Bankowe systemy informatyczne – potencjalne zagrożenia
• 4. Bankowe systemy informatyczne – bezpieczna infrastruktura dla bankowości elektronicznej
• 5. Bankowe systemy informatyczne – bezpieczne korzystanie z aplikacji przez użytkownika
• 6. Podsumowanie

Część V. Zarządzanie ryzykiem i cyberbezpieczeństwo w sektorze bankowym

Rozdział 1. Cyberbezpieczeństwo w sektorze bankowym – zarys zagadnienia

• 1. Wprowadzenie
• 2. Cyberbezpieczeństwo – wyjaśnienie pojęcia i główne wyzwania w obszarze FinTech
• 3. Krajobraz regulacyjny cyberbezpieczeństwa w sektorze FinTech
• 4. Regulacje horyzontalne cyberbezpieczeństwa w branży FinTech
• 5. Regulacje sektorowe cyberbezpieczeństwa w branży FinTech
• 6. Inne regulacje odnoszące się do cyberbezpieczeństwa FinTech
• 7. Podsumowanie

Rozdział 2. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) w FinTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. Znaczenie przeciwdziałania praniu pieniędzy w FinTech
• 3. Ryzyko związane z AML w branży FinTech
• 4. Rozwój technologii wspierających AML
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Compliance w sektorze bankowym

• 1. Wprowadzenie
• 2. Geneza zadań i pozycji prawnej compliance w bankach w Polsce
• 3. Zadania compliance w bankach
• 4. Pozycja prawna compliance w banku
• 5. Podsumowanie

Część VI. Fintechy – tworzenie, finansowanie, trendy, ramy prawne

Rozdział 1. Prawne aspekty zakładania fintechów

• 1. Wprowadzenie
• 2. Formy prawne zakładania fintechów i regulacje w zakresie ich prowadzenia
• 3. „Mozaika regulacyjna" – zarys ram prawnych dla poszczególnych wybranych podmiotów
• 4. Specyfika procesów rejestracyjnych w ogólności – uwagi praktyczne dotyczące przebiegu postępowań i wymaganej dokumentacji
• 5. Podsumowanie

Rozdział 2. Prawnodaninowe (w tym prawnopodatkowe) aspekty zakładania fintechów

• 1. Wprowadzenie
• 2. Forma prawna fintechu i daniny publicznoprawne – mozaika regulacyjna
• 3. „Mozaika regulacyjna" – zarys ram prawnodaninowych dla wybranych podmiotów
• 4. PIT, CIT i IP Box
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Prawne ramy współpracy fintechów z instytucjami finansowymi

• 1. Wprowadzenie
• 2. Prawne modele współpracy instytucji finansowych i fintechów
• 3. Regulacje prawne wyznaczające ramy współpracy fintechów z instytucjami finansowymi
• 4. Wpływ regulacji dot. outsourcingu bankowego oraz outsourcingu usług płatniczych na współpracę instytucji finansowych z fintechami
• 5. Regulacje z zakresu wykorzystania chmury obliczeniowej w działalności instytucji finansowych
• 6. Nowe wymogi z zakresu cyberbezpieczeństwa wynikające z DORA
• 7. Podsumowanie

Rozdział 4. Tworzenie nowych produktów z zakresu FinTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. Analiza najważniejszych trendów w branży FinTech
• 3. Zastosowanie rozwiązań FinTech w e-commerce
• 4. Podsumowanie

Rozdział 5. Crowdfunding

• 1. Wprowadzenie
• 2. Modele finansowania
• 3. Ramy prawne
• 4. Korzyści z crowdfundingu
• 5. Przykłady zastosowań crowdfundingu przez fintechy
• 6. Podsumowanie

Część VII. FinTech z perspektywy rynku finansowego

Rozdział 1. FinTech a wybrane regulacje rynku finansowego

• 1. Wprowadzenie
• 2. Wybrane regulacje wpływające na rozwój FinTech w Polsce
• 2.1. Akty o charakterze soft law – motor czy hamulec rozwoju FinTech?
• 2.2. Interpretacje KNF w indywidualnych sprawach
• 3. FinTech a wybrane regulacje dotyczące ochrony klienta na rynku finansowym
• 3.1. Rozwój FinTech a materialna transparentność wzorców umownych
• 3.2. FinTech a misseling usług finansowych
• 4. Podsumowanie

Rozdział 2. FinTech a InsurTech, LendTech i BigTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. InsurTech
• 3. LendTech
• 4. BigTech
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Sandbox. Piaskownice regulacyjne – rola, znaczenie i perspektywy

• 1. Wprowadzenie
• 2. Piaskownice regulacyjne a rynek finansowy
• 3. Wybrane konkluzje Rady Unii Europejskiej w sprawie piaskownic regulacyjnych
• 4. Piaskownica regulacyjna w Wielkiej Brytanii jako podstawa tworzenia regulowanego środowiska na rynku finansowym
• 5. Piaskownica wirtualna – przyszłość rozwiązań?
• 6. Podsumowanie

Rozdział 4. FinTech z perspektywy organów nadzoru

• 1. Wprowadzenie
• 2. Definicja RegTech i SubTech
• 3. Komisja Nadzoru Finansowego
• 4. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego
• 5. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd oraz inne organy nadzorcze w USA
• 6. Podsumowanie

Część VIII. FinTech w wybranych ustawodawstwach świata

Rozdział 1. Prawne aspekty ochrony konsumentów na rynku usług finansowych w Hiszpanii – perspektywa FinTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. Korzyści i zagrożenia dla użytkowników produktów i usług FinTech
• 3. Obowiązujące europejskie i hiszpańskie przepisy dotyczące ochrony użytkowników produktów i usług FinTech (ze szczególnym uwzględnieniem konsumentów)
• 4. Ochrona konsumentów na rynku FinTech w Hiszpanii
• 5. Podsumowanie

Rozdział 2. FinTech w Brazylii

• 1. Wprowadzenie
• 2. Operacje kredytowe
• 3. Metody płatności
• 4. Agenda BC# oraz LIFT
• 5. Piaskownica regulacyjna BACEN
• 6. Piaskownica regulacyjna CVM
• 7. Otwarte finanse
• 8. Podsumowanie

Indeks rzeczowy