InsurTech. Nowe technologie w branży ubezpieczeń

Autorzy

Przedmowa

Wykaz skrótów

Bibliografia

Część I. Nowe technologie w sektorze ubezpieczeń

Rozdział 1. InsurTech – zarys zjawiska

• 1. Wprowadzenie
• 2. Definicja
• 3. InsurTech a FinTech, RegTech i LegalTech
• 4. Wybrane rozwiązania technologiczne w InsurTech oraz obszary ich zastosowania
• 5. Tworzenie nowych rozwiązań InsurTech
• 6. Korzyści i zagrożenia związane z rozwojem InsurTech
• 7. Podsumowanie

Rozdział 2. IBAC a ubezpieczenia

• 1. Wprowadzenie
• 2. Zastosowanie IBAC w sektorze ubezpieczeń
• 2.1. Danatyzacja oraz dokument 3.0 podstawą dla nowych produktów w ubezpieczeniach
• 2.2. Internet Rzeczy w ubezpieczeniach
• 2.3. DLT, blockchain czy zwykły zapis w chmurze?
• 2.4. AI jako element IBAC
• 2.5. Cyberbezpieczeństwo w IBAC
• 3. Jak wpływa IBAC na ubezpieczenia?

Rozdział 3. Sztuczna inteligencja w ubezpieczeniach

• 1. Wprowadzenie
• 2. Pojęcie sztucznej inteligencji
• 3. Przykłady wykorzystania sztucznej inteligencji w sektorze ubezpieczeń
• 4. Wybrane problemy prawne związane z wykorzystaniem AI w sektorze ubezpieczeń
• 5. Podsumowanie

Rozdział 4. Blockchain i smart contract w sektorze ubezpieczeniowym

• 1. Wprowadzenie
• 2. Blockchain, smart contract, kryptoaktywa
• 3. Przykłady wykorzystania blockchaina i smart contract w sektorze ubezpieczeń
• 4. Podsumowanie

Rozdział 5. Internet Rzeczy

• 1. Wprowadzenie
• 2. IoT w InsurTech
• 3. Wyzwania regulacyjne
• 4. Podsumowanie

Część II. Dane w ubezpieczeniach

Rozdział 1. Zaawansowana analityka i zarządzanie danymi w ubezpieczeniach

• 1. Wprowadzenie
• 2. Definicja zaawansowanej analityki i zarządzania danymi
• 3. Dostęp do nowych źródeł danych
• 4. Elektroniczna identyfikacja klientów
• 5. Obszary wykorzystania zaawansowanej analityki
• 6. Podsumowanie

Rozdział 2. Przetwarzanie danych osobowych w branży ubezpieczeniowej w dobie InsurTech – zagadnienia wybrane

• 1. Wprowadzenie
• 2. Cele i podstawy prawne przetwarzania danych w branży ubezpieczeniowej
• 2.1. Uwagi ogólne
• 2.2. Zawarcie i wykonanie umów ubezpieczenia
• 2.3. Ustalanie wysokości składek ubezpieczeniowych i retencja danych
• 3. Prawa podmiotów danych w branży ubezpieczeniowej
• 3.1. Uwagi ogólne
• 3.2. Obowiązki informacyjne
• 3.3. Uprawnienia podmiotów danych
• 3.3.1. Prawo dostępu do danych
• 3.3.2. Prawo do sprostowania
• 3.3.3. Prawo do usunięcia danych
• 3.3.4. Prawo ograniczenia przetwarzania
• 3.3.5. Prawo do przenoszenia danych
• 3.3.6. Prawo sprzeciwu
• 4. Zautomatyzowane podejmowanie decyzji w indywidualnych przypadkach, w tym profilowanie w branży ubezpieczeniowej
• 5. Wybrane obowiązki administratorów
• 5.1. Uwagi ogólne
• 5.2. Obowiązek zapewnienia zgodności
• 5.3. Obowiązek uwzględniania prywatności w fazie projektowania i prywatność jako ustawienie domyślne
• 5.4. Bezpieczeństwo przetwarzania danych osobowych
• 5.5. Ocena skutków dla ochrony danych
• 5.6. Powierzenie przetwarzania danych osobowych
• 6. Podsumowanie

Rozdział 3. Bezpieczeństwo danych w sektorze ubezpieczeń

• 1. Wprowadzenie
• 2. Bezpieczeństwo technologii informatycznych (cyberbezpieczeństwo)
• 3. Zagadnienie weryfikowania tożsamości i autentyczności w sektorze ubezpieczeń
• 4. Problemy i wyzwania
• 5. Podsumowanie

Część III. Digitalizacja sektora ubezpieczeń

Rozdział 1. Digitalizacja kontraktów w ubezpieczeniach

• 1. Wprowadzenie
• 2. Umowa w postaci elektronicznej – zarys zagadnienia
• 3. Ewolucja formy umowy ubezpieczenia
• 4. Automatyzacja procesów zawierania umów
• 5. Digitalizacja umów ubezpieczenia – wybrane aspekty procesowe
• 6. Podsumowanie

Rozdział 2. Robodoradztwo w sektorze ubezpieczeniowym

• 1. Wprowadzenie
• 2. Pojęcie i rodzaje robodoradztwa
• 3. Wybrane regulacje prawne dla robodoradztwa
• 4. Szanse i zagrożenia wynikające ze stosowania robodoradztwa
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Rozwiązania chmurowe w działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

• 1. Wprowadzenie
• 2. Chmura obliczeniowa – zarys zagadnienia
• 3. Komunikat UKNF z 23.1.2020 r. dotyczący przetwarzania przez podmioty nadzorowane informacji w chmurze obliczeniowej publicznej lub hybrydowej
• 4. Standard wdrożeń przetwarzania informacji w chmurze obliczeniowej Polskiej Izby Ubezpieczeń
• 5. Chmura obliczeniowa w świetle DziałUbezpReasU
• 6. Korzystanie z chmury obliczeniowej a przetwarzanie danych osobowych
• 7. Wytyczne EIOPA dotyczące outsourcingu do dostawców usług chmury obliczeniowej
• 8. Podsumowanie

Rozdział 4. Automatyzacja i digitalizacja procesów likwidacji szkód

• 1. Wprowadzenie
• 2. Automatyzacja i digitalizacja procesów likwidacji szkód
• 3. Zastosowanie nowych technologii w prewencji oszustw ubezpieczeniowych
• 4. Podsumowanie

Część IV. Wybrane innowacyjne produkty ubezpieczeniowe

Rozdział 1. Ubezpieczenia cyberryzyk

• 1. Wprowadzenie
• 2. Co to jest cyberryzyko i jak nim zarządzać?
• 3. Cyberubezpieczenia jako metoda zarządzania gospodarką cyfrową
• 4. Przedmiot i zakres cyberubezpieczenia
• 4.1. Czy cyberryzyko potrzebuje dedykowanych produktów?
• 4.2. Ryzyko odpowiedzialności czy finansowe?
• 4.3. Jedna umowa, wiele triggerów
• 4.4. Zakres ochrony to także wyłączenia
• 4.5. Wzajemność i współpraca w służbie prewencji cyberryzyka
• 5. Konkluzje – cyberubezpieczenia jako prekursor nowego modelu ochrony ubezpieczeniowej

Rozdział 2. Umowa ubezpieczenia dóbr wirtualnych i kont na serwerze gry

• 1. Wprowadzenie
• 2. Dobro wirtualne i konto na serwerze gry – wyjaśnienie pojęć
• 3. Umowa ubezpieczenia dóbr wirtualnych oraz kont gry
• 3.1. Przedmiot ubezpieczenia
• 3.2. Ochrona ubezpieczeniowa
• 4. Potencjalne kierunki rozwoju rynku ubezpieczeń dóbr wirtualnych i kont gry
• 5. Podsumowanie

Rozdział 3. Ubezpieczenie sztucznej inteligencji

• 1. Wprowadzenie
• 2. Odpowiedzialność za szkody spowodowane działaniami AI
• 2.1. Aktualny stan prawny
• 2.2. Odpowiedzialność za systemy sztucznej inteligencji – propozycje uregulowań w rezolucji i AI Act
• 3. Ubezpieczenia OC systemów sztucznej inteligencji
• 4. Ocena proponowanych rozwiązań
• 5. Podsumowanie

Część V. InsurTech – między bezpieczeństwem a funkcjonalnością

Rozdział 1. Etyka jako regulator dla InsurTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. Etyka sztucznej inteligencji
• 3. Problem objaśnialności sztucznej inteligencji
• 4. Etyka AI w sektorze ubezpieczeń
• 5. Podsumowanie

Rozdział 2. Compliance w InsurTech

• 1. Wprowadzenie
• 2. Bezpieczeństwo środowiska teleinformatycznego i zarządzanie ryzykiem cyberbezpieczeństwa w systemie zarządzania zakładem ubezpieczeń
• 3. Kluczowe przepisy prawa i wytyczne właściwych organów w zakresie compliance IT
• 3.1. Uwagi ogólne
• 3.2. Wytyczne KNF
• 3.3. Dobre praktyki w zakresie przeciwdziałania atakom DDoS
• 3.4. Stanowisko KNF w zakresie identyfikacji klienta instytucjonalnego i weryfikacji jego tożsamości w sektorze finansowym
• 3.5. Wytyczne EIOPA
• 3.6. Ustawodawstwo krajowe i unijne
• 4. Podsumowanie

Rozdział 3. Wykorzystanie technologii rozproszonego rejestru i smart contract w sektorze ubezpieczeń a ochrona praw konsumenta

• 1. Wprowadzenie
• 2. Ochrona praw konsumentów w umowach ubezpieczenia
• 3. Korzyści i ryzyka związane z wykorzystaniem blockchaina i smart contract w umowie ubezpieczenia w obrocie konsumenckim
• 4. Podsumowanie

Część VI. Wpływ nowych technologii na rynek ubezpieczeń

Rozdział 1. Nowe technologie na pograniczu opieki zdrowotnej i działalności ubezpieczeniowej

• 1. Nowe technologie w ochronie zdrowia
• 2. Świadczenia zdrowotne a nowe technologie
• 3. Obowiązek ubezpieczeniowy świadczeniodawców
• 3.1. Uwagi ogólne
• 3.2. Świadczeniodawcy wykonujący działalność leczniczą
• 3.3. Świadczeniodawcy niewykonujący działalność leczniczej
• 4. Szkody medyczne
• 4.1. Uwagi ogólne
• 4.2. Szkody będące następstwem udzielania świadczeń zdrowotnych
• 4.3. Niezgodne z prawem zaniechanie udzielania świadczeń zdrowotnych
• 5. Postępowanie likwidacyjne w szkodach medycznych
• 5.1. Uwagi ogólne
• 5.2. Ustalenie stanu faktycznego
• 5.3. Ocena zasadności roszczeń
• 5.4. Ocena wysokości świadczeń
• 6. Podsumowanie

Rozdział 2. Uwagi w sprawie wykorzystania nowych technologii w zakresie dochodzenia roszczeń odszkodowawczych

• 1. Wprowadzenie
• 2. Tak zwane sprawy odszkodowawcze
• 3. Nowe technologie
• 4. Automatyzacja likwidacji szkód
• 5. Nowy model
• 6. Zamiast konkluzji

Rozdział 3. Przeciwdziałanie i zwalczanie przestępczości ubezpieczeniowej przy wykorzystaniu nowych technologii

• 1. Wprowadzenie
• 2. Istota przestępczości ubezpieczeniowej
• 3. Nowe technologie odpowiedzią na współczesne wyzwania antyfraudowe
• 4. Zagrożenia wynikające ze stosowania sztucznej inteligencji
• 5. Podsumowanie

Część VII. InsurTech w wybranych krajach

Rozdział 1. InsurTech we Włoszech

• 1. Zarys InsurTech we włoskim systemie prawnym
• 1.1. Rozwój InsurTech we Włoszech
• 1.2. Włoskie przepisy prawne mające zastosowanie do InsurTech
• 2. Wybrane obszary zastosowania InsurTech we Włoszech
• 2.1. Zastosowanie sztucznej inteligencji w sektorze ubezpieczeń
• 2.2. Wybrane rozwiązania oparte na AI wykorzystywane w sektorze ubezpieczeń
• 3. Podsumowanie

Rozdział 2. InsurTech w Brazylii

• 1. Wprowadzenie
• 2. Ramy regulacyjne branży ubezpieczeń w Brazylii
• 3. Piaskownica Regulacyjna dla InsurTech
• 4. Otwarty System Ubezpieczeń
• 5. InsurTech – przegląd najważniejszych technologii i produktów
• 6. Podsumowanie

Indeks rzeczowy